Menu

Pengawasan perbankan tetap tidak aktif dalam hal perjudian online

Perjudian online akan diliberalisasi dengan perjanjian negara baru. Tapi Bafin tidak merasa bertanggung jawab atas pencucian uang. Situasi ini mengingatkan pada kegagalan dalam kasus Wirecard.

Regulator perbankan Bafin menolak setelah penelitian oleh “Corretiv” untuk mengambil peran dalam pengawasan pasar miliaran dolar untuk perjudian online. Perang melawan pencucian uang terancam tenggelam dalam perebutan tanggung jawab. Negara bagian federal meliberalisasi perjudian online pada 1 Juli dengan perjanjian negara bagian baru.

Bank harus menghentikan pembayaran terkait perjudian ilegal. Namun demikian, ada pasar miliaran dolar untuk perjudian online di Jerman yang ditangani di luar negeri. Melalui Internet, pemain dapat mengakses penawaran dari penyedia asing, sebagian besar berbasis di Malta. Ini ilegal jika penyedia ini tidak memiliki lisensi di Jerman.

Pada bulan September 2020, perwakilan dari Kementerian Keuangan Federal, unit anti pencucian uang, Unit Intelijen Keuangan (FIU) dan Bafin berbicara tentang pengawasan perjudian online. Menurut protokol “perbaikan” yang tersedia, Bafin mengatakan “bahwa penghentian pembayaran sehubungan dengan perjudian yang tidak sah bukanlah tanggung jawab Bafin”.

Bafin meminta maaf kepada bank – Politisi hijau mengkritik

Adalah tugas otoritas perjudian di negara bagian federal untuk menentukan perjudian mana yang diizinkan dan mana yang tidak. Menurut berita acara, Bafin meminta maaf kepada perwakilan otoritas lain untuk bank yang pengawasannya menjadi tanggung jawab. Sulit bagi bank untuk melihat apakah aliran pembayaran terkait dengan perjudian.

“Kedengarannya benar-benar seperti refleks klasik Bafin untuk pertama-tama menolak tanggung jawab”, kata anggota Bundestag Lisa Paus (Greens). “Alih-alih melindungi diri mereka sendiri di depan bank, otoritas pengawas keuangan harus bekerja pada solusi bersama untuk ini. Jika tidak ada bahaya terungkap, perjudian ilegal akan berlangsung dengan riang.”

Atas permintaan, Bafin menegaskan bahwa negara bagian federal bertanggung jawab untuk melarang bank berpartisipasi dalam perjudian yang tidak sah. “Sebagai otoritas federal, kami menghormati perintah konstitusional kompetensi dan kehendak legislatif untuk mengalihkan tanggung jawab untuk memantau penyedia game ke otoritas pengawas game di negara bagian federal dalam kerangka divisi federal,” katanya berdasarkan permintaan. Namun demikian, dia bekerja untuk memastikan bahwa bank-bank di bawah kendalinya tidak berpartisipasi dalam perjudian ilegal. “Kami mengambil tugas ini dengan sangat serius.”

Melawan pencucian uang ilegal?

Negara bagian federal secara resmi bertanggung jawab atas pengawasan perjudian. Namun, mereka lalai dalam memerangi pencucian uang. Sebagai contoh, Kantor Audit Federal tahun lalu menulis dalam sebuah laporan rahasia yang berjudul “Correctiv” bahwa Jerman telah melanggar dasar hukumnya sendiri untuk hal ini.

Hal ini juga disebabkan oleh fakta bahwa negara bagian federal memenuhi tugas mereka dalam hal pengawasan pencucian uang dengan sedikit usaha. Di masa lalu mereka telah mencoba untuk menyingkirkan pengawasan sepenuhnya pada pemerintah federal.

Sementara negara bagian federal meliberalisasi perjudian online pada bulan Juli, otoritas pengawasan yang direncanakan tidak akan beroperasi hingga 2023. Situasinya mengingatkan pada skandal Wirecard: dalam segitiga yang terdiri dari pengawasan perbankan Bafin, negara bagian federal dan FIU, tidak ada yang merasa bahwa mereka cukup bertanggung jawab untuk mengawasi kelompok tersebut.

“Pemerintah federal tahu bahwa negara bagian tidak akan pernah bisa mengawasi, itulah dramanya,” kata pakar pencucian uang Andreas Frank. “Pada akhirnya, terlalu mahal bagi negara untuk mengawasi ini.”

Unit pencucian uang melihat masalah

Menurut penelitian korektif, FIU juga kesulitan memerangi pencucian uang di sektor game. Pada 2019, FIU menerima lebih dari 100.000 laporan transaksi mencurigakan. Hanya 754 dari mereka yang berasal dari industri game.

“Sulit juga bagi FIU untuk memutuskan kasus mana yang ilegal dan mana yang masih diperbolehkan secara hukum,” otoritas itu mengakui dalam panggilan konferensi dengan Kementerian Keuangan dan Bafin pada September 2020, sesuai dengan berita acara.

Atas permintaan, FIU mengumumkan bahwa “semakin” mengakui kecenderungan dalam perjudian online yang memerlukan koordinasi oleh pihak berwenang yang terlibat dan bahwa ia memiliki peran khusus untuk dimainkan dalam hal ini. Sebagai bagian dari tindakan bersama, dia mengoordinasikan dan mendukung otoritas pengawas negara bagian federal dalam meninjau penyedia perjudian tahun lalu.

.